Trading Options i Roth IRAs (SCHW) Roth individuelle pensjonskonto (IRA) har blitt svært populære de siste årene. Ved å betale avgifter på innskudd nå, kan investorer unngå å betale skatt på realisasjonsgevinster i fremtiden når skattene sannsynligvis vil være høyere. Roth IRAer må likevel følge mange av de samme reglene som tradisjonelle IRAer, men også restriksjoner på uttak og begrensninger på typer verdipapirer og handelsstrategier. I denne artikkelen, ta en titt på bruken av alternativer i Roth IRA og noen viktige hensyn for investorer å huske på. Hvorfor bruke alternativer Det første spørsmålet som investorer kan spørre seg selv, er hvorfor ville noen ønske å bruke opsjoner på en pensjonskonto? I motsetning til aksjer kan opsjoner miste hele verdien dersom den underliggende aksjekursen ikke når strikeprisen. Disse dynamikkene gjør dem betydelig risikofyltere enn tradisjonelle aksjer, obligasjoner eller midler som vanligvis vises i Roth IRA pensjonskonto. (For mer, se: Alternativer Basics: Introduksjon.) Selv om det er sant at alternativene kan være en risikofylt investering, er det mange tilfeller der de kan være hensiktsmessige for en pensjonskonto. Put-opsjoner kan brukes til å sikre en lang aksjeposisjon mot kortsiktige risikoer ved å låse seg i retten til å selge til en viss pris, mens dekket call options-strategier kan brukes til å generere inntekter hvis en investor ikke har noe imot å selge sine aksjer. For eksempel, anta at en pensjonsinvesteringsinvestor har en lang portefølje bestående av lavpris Standard amp Poors 500 indeksmidler. Investoren kan tro at økonomien skyldes en korreksjon, men kan være tøft å selge alt og flytte til kontanter. Et bedre alternativ kan være å sikre SampP 500 eksponeringen med put-opsjoner, som gir ham eller henne et garantert prisgulv over en gitt tidsperiode. (For mer, se: Alternativ Volatilitet: Introduksjon.) Roth Restrictions Mange av de mer risikable strategiene knyttet til alternativer er ikke tillatt i Roth IRAs. Tross alt er pensjonsregnskapet utformet for å hjelpe enkeltpersoner med å spare for pensjonering, snarere enn å bli et skattesystem for risikabel spekulasjon. Investorer bør være oppmerksomme på disse restriksjonene for å unngå å løpe inn i problemer som kan ha potensielt dårlige konsekvenser. Internal Revenue Service (IRS) Publikasjon 590 inneholder et antall av disse forbudte transaksjonene for Roth IRAer. De viktigste av dem indikerer at midler eller eiendeler i en Roth IRA ikke kan brukes som sikkerhet for et lån. Siden det bruker kontofunksjoner eller eiendeler som sikkerhet etter definisjon, er marginalhandel vanligvis ikke tillatt i Roth IRAs for å overholde IRS-skattesystemet og unngå eventuelle straffer. (For mer, se: Roth IRAs: Investering og Trading Dos og Donter.) Roth IRA har også innskudd grenser som kan forhindre innskudd av midler til å utgjøre for et marginanrop. som legger ytterligere begrensninger på bruken av margin i disse pensjonskontoene. Disse bidragsgrensene endres hvert år. Grensene for 2015 er 5.500 eller 6.500 for de 50 eller eldre. Disse gjelder ikke for overdragelse eller kvalifiserte reservistutbetalinger. Tolke reglene Disse IRS regler innebærer at mange forskjellige strategier er utenfor grenser. For eksempel, ring forspredninger, VIX-kalenderen sprer seg. og korte kombinasjoner er ikke kvalifiserte handler i Roth IRAs fordi de alle innebærer bruk av margin. Pensjonsinvestorer ville være klokt å unngå disse strategiene, selv om de var tillatt, uansett, siden de klart er rettet mot spekulasjon snarere enn å spare. (For mer, se: Vanlige risici som kan ødelegge din pensjon.) Ulike meglere har forskjellige regler når det gjelder hvilke opsjonshandler som er tillatt i en Roth IRA. Fidelity Investments tillater handel med vertikale sprekker i Roth IRA-kontoer mens Charles Schwab Corp. (SCHW) ikke gjør det. Meklerne som tillater noen av disse strategiene, har begrensede marginalkontoer, hvor noen bransjer som tradisjonelt krever margin, er tillatt på svært begrenset grunnlag. Bruken av disse strategiene er også avhengig av separate godkjenninger for bestemte typer opsjonshandler, avhengig av deres kompleksitet, noe som betyr at noen strategier kan være uten begrensninger for en investor uansett. Mange av disse søknadene krever at handelsmenn har kunnskap og erfaring som en forutsetning for handelsalternativer for å redusere sannsynligheten for overdreven risikotaking. (For mer se: Hvordan forskyver investeringsrisikoen forskjellig mellom opsjoner og futures) Bunnlinjen Mens Roth IRAs arent er vanligvis utviklet for aktiv handel. erfarne investorer kan bruke opsjoner til å sikre porteføljer mot tap eller generere ekstrainntekt. Disse strategiene kan bidra til å forbedre langsiktig risikojustert avkastning. samtidig som porteføljeskuret reduseres. Til slutt bør de fleste investorer unngå bruk av opsjoner i Roth IRA pensjonskonto med unntak av erfarne investorer som ønsker å sikre risiko. Alternativene bør sjelden brukes som et spekulativt verktøy i disse regnskapene for å unngå potensielle problemer med IRS-reglene og ta på for store risikoer for midler slated for å finansiere pensjonering. (For mer, se: De vanligste Roth IRA-investeringene.) Dagshandel Alternativer i IRA-kontoer Daghandlingsalternativer appellerer til mange handelsmenn på grunn av potensialet for rask fortjeneste. En av de største ulempene med den hastigheten er skatter - jo flere handler du gjør, jo flere muligheter må du beskatte på fortjenesten din. Dagshandel i en skattebeskyttet IRA kan drastisk redusere denne forpliktelsen, men den fordelen kommer med enda en ulempe - dine handelsvalg er begrenset til å beskytte skattestatusen til IRA-kontoen. Dag Trading i IRA-kontoer er begrenset av en IRS-regel som forbyr lån inn i eller ut av IRA-kontoer, samt bruk av en del av en IRA-konto som sikkerhet for et lån. Dette betyr at daghandlere ikke kan bruke tradisjonelle marginkontoer - som er meglerforetakslån - for å støtte deres daglige aktiviteter. Mange meglerfirmaer tillater imidlertid begrenset margin i IRA-kontoer. Dette er et system hvor du ikke må vente på en selgerhandel for å avgjøre (normalt en tre-dagers prosess) for å kunne bruke salgsutbytte i et kjøp. Så lenge du kan støtte dagbransjen din med kontanter i kontoen din eller inntektene fra andre salg den dagen, kan du handle i dag. Vær imidlertid svært forsiktig, men enhver dag som slutter på en balanse mindre enn null truer den skattesikrede statusen til IRA. Hvis du mister det, er du underlagt øyeblikkelig skatteforpliktelse for hele verdien av kontoen sammen med IRS straffer. Alternativer Trading Choices Det er noen begrensninger på hvilke alternativer du kan handle i en IRA - igjen, fordi du ikke kan ta ut et lån inne på kontoen. Dette betyr for eksempel at du ikke kan selge utelukkede samtaler. Visse opsjonsstrategier er også forbudt. Fra og med 2011 kan du handle dekket samtaler, lange samtaler og setter, og visse kontant sikrede transaksjoner. Den nøyaktige sammensetningen av handelsvalg varierer noe fra megling til megling. Firmaet ditt vil gi deg en komplett oversikt over alternativene og strategiene som er tilgjengelige for IRA-forhandlere. Kontooppsett Du trenger spesiell tillatelse til å handle i en IRA-konto, og i noen tilfeller må du kanskje bytte meglerforetak for å få den typen konto du trenger. Det første skrittet for å begynne handelsopsjoner i en IRA, er å spørre om kontoalternativene dine med meglerfirmaet. I de fleste tilfeller må du fylle ut et nytt søknadsskjema og oppfylle visse minimumskrav til kontoen. Dag Trading Requirements Ifølge Financial Regulatory Authority (FINRA) er en daghandler noen som kjøper og selger eller selger kort og kjøper den samme sikkerheten samme dag. Hvis du er en mønsterdagsforhandler - du fullfører en dagshandel i gjennomsnitt fire av hver fem virkedager - du er underlagt spesielle minimumskrav til konto. Mange meglerfirmaer håndhever disse minimumene hvis du planlegger å handle daglig, og de kan til og med legge til minimum eller håndheve dem for mindre hyppige raske handelsaktiviteter. Fra og med 2011 var det nødvendige kontokravet 25.000 i markedsverdi, i hvilken som helst kombinasjon av kontanter og verdipapirer. Hvis du faller under dette minimumet, eller det som er fastsatt av megleren, vil din handelsaktivitet bli begrenset. En notering om skatter I motsetning til dagens handel på en skattepliktig konto, kan du ikke behandle IRA-handelsaktivitet som en bedrift eller som vanlig investeringsaktivitet. Dette betyr at mens du ikke umiddelbart er beskattet på noen gevinster, kan du ikke skrive ned tapene dine heller. Med en tradisjonell IRA er fordelen skattefordel - du må ikke betale skatt på inntektene dine før du trekker dem ut. Men hvis du bruker en Roth IRA og følger reglene, vil du ikke bli beskattet på inntektene dine i det hele tatt - en betydelig fordel for mange mennesker. Leveringsalternativer i din IRA Det du trenger å vite før tradingalternativer i din IRA-konto. Interessert i trading alternativer i IRA Youve kommer til høyre megler. TradeKing kombinerer en kraftig online handelsplattform med prisvinnende kundeservice og enkle å forstå alternativer som investerer utdanning for både begynnende og avanserte handelsfolk. Investering for pensjonering kunne ikke vært enklere. Hvis du er klar til å begynne å investere penger for din pensjon, kan det være ditt første trekk å åpne en individuell pensjonskonto (IRA). (Du kan også ønske å investere i en 401 (k) eller annen arbeidsgiver-sponset pensjonskonto. Hvis du ikke lenger er ansatt hos firmaet som sponser 401 (k), kan du vurdere å konvertere 401 (k) til en Roth IRA eller tradisjonell IRA. Som vanligvis tilbyr bredere og mer fleksible investeringsvalg) Hvis du er interessert i selvstyrt investering online. Du kan bestemme deg for å tildele en prosentandel av pensjonsfondene til børsinvestering, opsjonsstrategier, internasjonal investering, investeringsprosjekter eller andre former for mer aktiv handel. Du kan tildele resten av pengene dine til langsiktige investerende kjøretøy med sikte på å oppnå mer stabilitet. Disse inkluderer investeringer i obligasjoner, diversifiserte eiendeler og andre investeringsstrategier for fast rente. Men før du investerer i noe, må du åpne en pensjonskonto. Åpning av IRA De to mest populære typer IRA er tradisjonelle IRAer og Roth IRAer. Når man sammenligner tradisjonelle vs Roth IRA. skattesituasjonen er et viktig element å vurdere. I en tradisjonell IRA kan dine årlige bidrag trekkes fra skattene dine i året du investerer i. Ulempen er at du må betale skatt på uttak i pensjon. I en Roth IRA investerer du etter skatt-dollar nå og mottar ingen nåværende skattefradrag - men du kan da trekke penger skattefritt i pensjonsalderen. Hvis du møter kvalifikasjonene for denne kontotypen, lar Roth IRAs dine investerte midler sammensatte skattefrie, noe som kan spare deg for et bunt over tid. TradeKing tilbyr ikke-gebyr-IRAer med et bredt utvalg av personlige økonomi-investeringsmuligheter. Som en uavhengig investor kaller du til slutt skuddene på dine investeringsvalg. Når det er sagt, kan du gjerne presentere deg for å investere verktøy, online ressurser og investere nyhetskilder for å hjelpe deg med å finne investeringer som passer dine behov. Hvis du er interessert i alternativer, sørg for at du ber om valggodkjenning som en del av søknaden din. Det tildelte alternativgodkjenningsnivået avhenger av nivået på handelserfaring, investerbare eiendeler og andre egnethetsfaktorer. Vår online prosess gjør det enkelt å be om valggodkjenning, eller bare be om å snakke med en TradeKing-kontoåpnings concierge. Jeg har en IRA. Nå hvordan begynner jeg å investere og handle Utmerket spørsmål. I dag kan investorer velge mellom mange forskjellige investeringer, men det kan være forvirrende å vite hvordan man skal begynne. I tillegg til eiendomsallokeringsvalg som de som er beskrevet ovenfor, må investorene utvikle sin egen tilnærming og stil. For eksempel foretrekker noen verdier å investere, eller velger investeringer som samsvarer med sine personlige verdier, som sosialt ansvarlig investering eller bibelsk investering. (Begge disse tilnærmingene går av andre navn: den tidligere av grønn investering, miljøansvarlig investering, etisk investering eller bare grønn investering av den sistnevnte ved kristen investering, manifest investering eller investering i lydinnhold.) Alle disse tilnærmingene kan tilby attraktive valg som Pass også sammen med dine personlige tro og markedsutsikt. Hvilke typer alternativer strategier kan jeg handle i min IRA Når det brukes riktig, kan opsjoner være en svært fleksibel investering. Noen handelsmenn velger retningsstillinger, også kjent som spekulasjon. I disse handlerne (for eksempel å kjøpe en lang samtale eller lang sikt) er det mulig å ha en profitt og tap profil som gir et stort eller ubegrenset fortjeneste potensial med definert risiko. Men husk, en investor kan miste hele beløpet investert. Et annet valg er å redusere nedsatt risiko på en eksisterende lagerposisjon. Dette kan gjøres når du kjøper et beskyttende put. En tredje felles fasett av opsjonshandel har et mål om å generere premie. Dette blir ofte forfulgt med et dekket kallespill. Investeringen kan samle premie ved å selge et dekket anrop mot en eksisterende lagerstilling. Selv om dette spillet begrenser opptjeningspotensialet i kombinert posisjon, kan det være verdt når minimal bevegelse er forventet. Selvfølgelig er det fortsatt betydelig risiko i dette scenariet - hvis aksjen faller i verdi. Med andre ord kan lære om alternativer hjelpe til med å utstyre deg for handelsalternativer i alle markedsforhold. Smart investering betyr å bli utdannet først, så vi kan starte med noen få doner av opsjonshandel i IRA. IRAer kan ikke aktiveres for marginhandel, noe som forhindrer deg i å bruke visse opsjonsstrategier. For eksempel, hvis du selger korte sett, må de være helt kontant sikret. Ellers er denne strategien ikke tillatt i en IRA. Korte posisjoner har begrenset gevinstpotensial med betydelig risiko. Du kan heller ikke selge korte samtaler (nakne samtaler) i en IRA. En kort samtale tilbyr også et begrenset gevinstpotensial, men kan resultere i ubegrensede tap. Andre avanserte strategier som er begrensede fordi de innebærer margin inkluderer call frontspreads, korte kombinasjoner eller VIX-kalenderspread. Hvis du bruker disse tre strategiene i en ikke-pensjonskonto, bør du bli informert om noen få viktige fakta. Disse fordelene innebærer flere valgben med tilleggsrisiko og flere provisjoner. De kan også resultere i en kompleks skattesituasjon som best kunne håndteres av din personlige skatterådgiver. Og til slutt, disse er begrensede fortjeneste potensielle strategier som kan føre til ubegrenset tap. Du kan lære om disse og andre alternativer strategier, inkludert minimering av risiko og tips for å forbedre sjansene for suksess på TradeKings online trading education center. Vårt blomstrende Trader Network inneholder den populære Options Guy-bloggen, og tilbyr lett-å-følge opsjonsutdanning for å begynne å avanserte ferdighetsnivåer. Åpne en TradeKing-konto i dag En Nationally-lisensiert aksje - og opsjonsmegling, TradeKings oppdrag er enkel: Å hjelpe selvstyrte investorer til å bli smartere og mer empowered-aktører. På TradeKing tilbyr vi samme rettferdige og enkle pris til alle våre kunder - bare 4,95 per handel, pluss 65 cent per opsjonskontrakt. Du vil handle til den prisen, uansett hvor ofte du handler, eller hvor stor eller liten kontoen din kan være. Hvorfor ikke gjøre investeringen rettferdig og enkel SmartMoney tildelte TradeKing sin maksimale 5 stjerner for fremragende kundeservice i 2008 til 2011. SmartMoney online meglingundersøkelsen evaluerer meglere i kategorier, inkludert provisjoner, handelsverktøy, investeringsprodukter, kundeservice, forskning, rente, bank fasiliteter og verdipapirfond. GÅ MED TRADEKING OG FÅ 1.000 I FRIE HANDELKOMMISSJON Handelsavgift gratis når du finansierer en ny konto med 5000 eller mer. Bruk promo kode FREE1000. Dra nytte av lave kostnader, høyt rangerte tjenester og prisvinnende plattform. Kom i gang i dag Finn ut for deg selv Alternativer innebærer risiko og passer ikke for alle investorer. Klikk her for å gå gjennom Karakteristikk og Risiko for Standard Options-brosjyren før du begynner tradingalternativer. Alternativ investorer kan miste hele beløpet av investeringen på en relativt kort periode. Online trading har inneboende risiko på grunn av systemrespons og tilgangstider som varierer på grunn av markedsforhold, systemytelse og andre faktorer. En investor bør forstå disse og ekstra risiko før handel. dolk 4,95 for online egenkapital og opsjon handler, legg til 65 cent per opsjon kontrakt. TradeKing belaster ytterligere 0,35 per kontrakt på enkelte indeksprodukter der vekslingskostnadene betales. Se vår FAQ for detaljer. TradeKing legger til 0,01 per aksje på hele bestillingen for aksjer som er priset under 2,00. Se vår provisjons - og gebyrside for provisjoner på meglerassistert handler, billige aksjer, opsjonsspread og andre verdipapirer. Nye kunder er kvalifisert for dette spesialtilbudet etter å ha åpnet en TradeKing-konto med minimum 5000. Du må søke om frihandelskommisjonen ved å legge inn kampanjekode FREE1000 når du åpner kontoen. Nye kontoer mottar 1000 i provisjonskreditt for egenkapital, ETF og opsjonshandler utført innen 60 dager etter finansiering av den nye kontoen. Kommisjonskreditten tar en virkedag fra finansieringsdatoen som skal brukes. For å kvalifisere for dette tilbudet, må nye kontoer åpnes med 3242017 og finansieres med 5.000 eller mer innen 30 dager etter kontoåpning. Kommisjonens kreditt omfatter egenkapital, ETF og opsjonsordrer, inkludert per kontraktskommisjon. Trenings - og oppdragsavgift gjelder fortsatt. Du vil ikke motta kontantkompensasjon for ubrukte frihandelskvoter. Tilbudet er ikke overførbart eller gyldig i forbindelse med andre tilbud. Åpent for amerikanske innbyggere og ekskluderer ansatte i TradeKing Group, Inc. eller dets tilknyttede selskaper, nåværende TradeKing Securities, LLC kontoinnehavere og nye kontoinnehavere som har opprettholdt en konto hos TradeKing Securities, LLC i løpet av de siste 30 dagene. TradeKing kan endre eller avbryte tilbudet når som helst uten varsel. Minimumsbeløpet på 5.000 må forbli i kontoen (minus eventuelle handelsstap) i minst 6 måneder, eller TradeKing kan belaste kontoen for kostnaden av kontanter som tildeles kontoen. Tilbudet gjelder kun for én konto per kunde. Andre restriksjoner kan gjelde. Dette er ikke et tilbud eller en oppfordring i noen jurisdiksjon der vi ikke er autorisert til å drive forretninger. TradeKing mottok 4 ut av 5 stjerner i Barrons 12. mars, 13. mars 2008, 14. mars 2009, 15. mars 2010, 16. mars 2011, 17. mars, 18. mars 2013, , 19. (mars 2014), 20. (mars 2015) og 21. mars (mars 2016) årlige rangeringer av de beste nettmeglerne. Barrons rangert også TradeKing som en av bransjens beste for valghandlere i 2016-undersøkelsen. Undersøkelsene er basert på handelsteknologi, brukbarhet, mobil, utvalg av tilbud, forskningsfasiliteter, porteføljeanalyserapporter, kundeserviceutdanning og kostnader. Barrons er et registrert varemerke for Dow Jones Company 2016. Ifølge både StockBrokers 2015 og 2016 Online Broker Reviews, mottok TradeKing en samlet 4 out of 5 star review og er derfor referert til som toppmekling i begge spørreundersøkelser. TradeKing ble vurdert Best Class for Commission Fees av StockBrokers i deres 2015 og 2016 Broker Anmeldelser. Fire stjerner ble tildelt for provisjonskostnader, forskning, kundeservice og utdanning i 2015 og 2016. TradeKing LIVE-plattformen mottok 1 Broker Innovation i 2015 og Trader Network ble vurdert til 1 fellesskap i 2014. Hver StockBrokers årsrapport tar flere Hundrevis av forskning for å fullføre og inkluderer megler rangeringer for ni forskjellige områder på tvers av 272 forskjellige variabler: Provisjonsavgifter, brukervennlighet, plattformverktøy, forskning, kundeservice, tilbud på investeringer, utdanning, mobilhandel og bank. NerdWallet hevdet TradeKing blant IRA-leverandører og rimelige meglere i deres 2016-gjennomgang. TradeKing ble også kåret til en av Best Online Brokers for Stock Trading av NerdWallet i 2015. Mekleren ble vurdert fire ut av fem stjerner av NerdWallets gjennomgangsteam på grunn av sine lave provisjoner, toppnivåforskning, gratis dataanalyse, brukervennlig verktøy og 0 konto minimum. NerdWallet ser på over 20 kriterier før du tildeler en megler en vurdering eller gjør en anbefaling, inkludert provisjoner, gebyrer, kontobindinger, handelsplattform, kundesupport og investering og kontosalg. Hver kriterie har en vektet verdi, som NerdWallet bruker til å beregne en stjerneklassifisering. Dokumentasjon som støtter TradeKings service - og verktøypriser og krav er også tilgjengelig på forespørsel ved å ringe 877-495-5464 eller via e-post på servicetradeking. StockBrokers og NerdWallet opprettholder cross-marketing relasjoner med TradeKing Group, Inc. TradeKing Securities, LLC er ikke tilknyttet, ikke sponsor, er ikke sponset av, støtter ikke, og støttes ikke av selskapene nevnt ovenfor eller noen av deres tilknyttede selskaper selskaper. Alle investeringer innebærer risiko, tap kan overstige hovedstol investert, og fortiden til en sikkerhet, industri, sektor, marked eller finansielt produkt garanterer ikke fremtidige resultater eller avkastning. TradeKing gir selvregistrerte investorer rabattmeglingstjenester, og gir ikke anbefalinger eller tilbyr investerings-, økonomiske, juridiske eller skattemessige råd. Du alene er ansvarlig for å vurdere fordelene og risikoene knyttet til bruken av TradeKings systemer, tjenester eller produkter. Alternativstrategier med flere ben gir ytterligere risiko. og kan resultere i komplekse skattemessige behandlinger. Vennligst kontakt en skattemessig før du implementerer disse strategiene. Implisitt volatilitet representerer konsensus av markedet om fremtidig nivå på volatiliteten i aksjekursen eller sannsynligheten for å nå et bestemt prispunkt. Grekerne representerer konsensus av markedet om hvordan opsjonen vil reagere på endringer i visse variabler knyttet til prisingen av en opsjonskontrakt. Det er ingen garanti for at prognosene for underforstått volatilitet eller grekerne vil være korrekte. Futures trading tilbys selvstyrte investorer gjennom MB Trading Futures. MB Trading, IB-medlem FINRA, SIPC MB Trading Futures, Inc. IB-medlem NFA Trading in futures er spekulativ i naturen og ikke egnet for alle investorer. Investorer bør bare bruke risikokapital ved handel futures og opsjoner fordi det alltid er risiko for betydelig tap. Valutahandel (Forex) tilbys til selvstyrte investorer gjennom TradeKing Forex. TradeKing Forex, Inc og TradeKing Securities, LLC er separate, men tilknyttede selskaper. Forex-kontoer er ikke beskyttet av Securities Investor Protection Corp. (SIPC). Forex trading innebærer betydelig risiko for tap og er ikke egnet for alle investorer. Økende løftestang øker risikoen. Før du bestemmer deg for å handle forex, bør du nøye vurdere dine økonomiske mål, nivå av investeringsopplevelse og evne til å ta økonomisk risiko. Eventuelle meninger, nyheter, undersøkelser, analyser, priser eller annen informasjon innebærer ikke investeringsrådgivning. Les hele beskrivelsen. Vær oppmerksom på at spot gull og sølv kontrakter ikke er underlagt regulering i henhold til US Commodity Exchange Act. TradeKing Forex, Inc fungerer som en innledende megler til GAIN Capital Group, LLC (GAIN Capital). Din forex konto holdes og vedlikeholdes på GAIN Capital som fungerer som clearing agent og motpart til dine handler. GAIN Capital er registrert hos Commodity Futures Trading Commission (CFTC) og er medlem av National Futures Association (NFA) (ID 0339826). TradeKing Forex, Inc. er medlem av National Futures Association (ID 0408077). kopi 2017 TradeKing Group, Inc. Alle rettigheter reservert. TradeKing Group, Inc. er et heleid datterselskap av Ally Financial, Inc. Verdipapirer som tilbys gjennom TradeKing Securities, LLC, medlem FINRA og SIPC. Forex tilbys gjennom TradeKing Forex, LLC, medlem NFA. Valg Trading i IRA, fordelene og risikoen Hvis du eier en IRA verdt ca 25k eller mer og er en erfaren alternativ investor, tenk på å bruke en megler som vil la deg handle alternativer i det IRA. Alternativer kan gi deg en sikring i volatile markeder. Eller de kan øke avkastningen. Mens gode markeder kommer og går i løpet av en IRA-levetid, er sjansen for å øke avkastningen på pensjonsalder noe noe som ikke er opplevd. Investoren bør passere lett. Operasjonsordet her er opplevd. Ikke lær å handle alternativer på pensjonsalderen din. Investorer som er nye til alternativer bør studere de gode læringsmateriellene på Chicago Board Options Exchange-nettstedet før du gir noen form for alternativer som handler et forsøk. TSCs nye bok, TheStreets Guide til Smart Investering i Internett-perioden, har også et fantastisk kapittel om alternativer bidratt av Dan Colarusso. pioner på disse nettstedene Alternativer Buzz-kolonne. Hvis du er opsjoner kunnskapsrike, er det flere ting å spørre megleren om du vil handle i en IRA. Det første spørsmålet er om megleren tilbyr opsjonshandel i det hele tatt. (Så nylig som i sommer, Datek didnt.) For det andre er om megleren tilbyr IRA-kontoer. (Mr. Stock. En nettbasert megler som henvender seg til opsjonshandlere, gjør det ikke.) For det tredje, hvis megleren tillater opsjonshandel i IRA, nøyaktig hva handler er tillatt (for eksempel kan du bare skrive dekkede samtaler på Morgan Stanley Dean Witter Online.) . Du kan ikke kjøpe putter.) De meglerne som tilbyr alternativer som handler i IRA-kontoer, segmenterer vanligvis de spesifikke handler de tillater i nivåer eller nivåer. Å skrive dekket samtaler, betraktes som de minst risikable alternativene, er vanligvis det første nivået. Kjøpe putter og samtaler kan utgjøre det andre nivået, og det å selge det som er kjent som et kontant sikret sett, utgjør den tredje. Til slutt, på grunn av de involverte risikoene, kan meglere muliggjøre opsjonshandel i IRAer bare for foretrukne eller veterankunder. Hvis du føler at du kan gjøre et godt tilfelle for deg selv, på alle måter argumentere poenget med megleren. Risikofaktoren Uansett ditt erfaringsnivå, vær forsiktig med de spesielle risikoene for handelsalternativer i en IRA. CBOE har et arbeidsdokument som diskuterer disse problemene og går over handelsstrategiene som jeg snakker om her mer detaljert. I utgangspunktet advarer CBOE-papiret om at eventuelle opsjonsstrategier som kan føre til tap som ikke kan dekkes med kontanter eller ved salg av likvide verdipapirer som er beholdt av kontoen eller av beløp som kan bidra til det innenfor tillatte nivåer, bør strengt unngås. Sett på en annen måte: Hvis du setter opp, risikerer du å ha din IRA diskvalifisert av IRS og betale en smertefull straff som følge av dette. Søk kompetent skatteråd før du starter i noen form for opsjonshandel i en IRA. IRA Alternativer Strategier Dekket samtaler er en av de mest populære IRA opsjoner taktikk. Når du skriver et dekket samtal, kjøper du først aksjer på en aksje. Deretter selger du (den tekniske termen er skrivet) et opsjonsalternativ på disse aksjene. Når du selger alternativet, får du en premie fra kjøperen. I bytte for denne premien, kjøper kjøperen retten til å kjøpe aksjene til avtalt pris, kalt strekkprisen. Med dekket samtaleskrift får du fordelene ved å holde aksjemarkedet mens du nyter nedsidebeskyttelse som tilsvarer mengden premie du tok inn. Du står for å tape penger dersom aksjen avtar med et beløp som er større enn det premien. Kunnskapsmodellhandlere vet når de skal gå ut av denne typen tapende stilling. De kan ganske enkelt kjøpe tilbake opsjonen og selge aksjen. Fordi aksjen har gått ned i pris, kan anropsalternativet generelt kjøpes tilbake til mindre enn prisen den solgte for. I stedet for å selge sine aksjer i møte med en tilbakegang, kjøper noen forhandlere tilbake samtalen, og videreselger en annen dekket samtale til lavere pris og eller med en lengre utløpsdato. Disse strategiene, som kalles ruller ned eller ruller ut, kan bidra til å minimere tap. Det er fordi samtalepremieene du mottar, delvis motvirket pengene du har mistet på aksjen. Alternativer med utløpsdatoer som er lengre i fremtiden, betaler høyere premier. Det samme gjelder for anropsalternativer med lavere strykpriser. Men hvis aksjene fortsetter å avta, kan det låse deg i tap. Hvis du ser det som skjer, er det vanligvis best å raskt avslutte både aksjen og anropsposisjonen. Hvis du bestemmer deg for å skrive dekket samtaler i din IRA, må du sørge for at megleren gir deg muligheten til å kjøpe tilbake samtalen for å lukke posisjonen. Ellers kan du bli tvunget til å holde en tapt stilling til samtalen utløper. Mens det virker som de fleste meglere, inkludert Ameritrade. Scottrade og PreferredTrade. gjør at du kan tilbakekjøp dekket samtaler for å lukke dine valgposisjoner, i det siste noen havent. Så det er noe du vil dobbeltsjekke. Langt sett som forsikring Noen meglere som tillater dekket samtaler, kan også tillate deg å kjøpe det som kalles beskyttende sett. Dekkete forfattere kan bruke beskyttende setter for å sikre sine stillinger. Eller de kan selge dekk som en måte å betale for de beskyttende putene de kjøper. En beskyttende put er egentlig bare et standard put-alternativ du kjøper spesifikt som en sikring mot en aksje du eier, men vil heller ikke selge. Et puteringsalternativ gir deg rett til å selge en aksje til en spesifisert pris innen en bestemt dato. Når den underliggende aksjen faller i verdi, øker putet i verdi. Når du kjøper et beskyttende put, håper du at noen gevinst i putsprisen vil kompensere tap på aksjen. Men hvis lageret overrasker deg og øker i verdi, vil ditt settalternativ falle i verdi. Det kan til og med utgå verdiløs med mindre du selger det på forhånd. Men i dette tilfellet vil tapene utgjøres av gevinster i aksjene. I hovedsak virker beskyttende putter som bilforsikring. Hvis du ikke kommer inn i et vrak, utløper forsikringen verdiløs. Men hvis du gjør det, kan det mer enn å betale for seg selv. Du kan også bruke beskyttende setter som sikring mot verdipapirfond. Investorer gjør dette ved å kjøpe setter på såkalte børshandlede midler. For eksempel, hvis du eier et bioteknisk fond, kan du kjøpe put-opsjoner på en ETF kalt Merrill Lynch Biotech HOLDR (BBH). HOLDR inneholder en kurv av ledende firmaer i sin sektor. Når du eier BBH setter, dersom ditt vanlige biotechfond falt, vil det sannsynligvis øke mengdene samtidig, og omvendt. Du kan ikke skrive alternativer på alle ETFer for tiden, men listen over mulige ETFer vokser. På Nasdaqs ETF-nettside, hvis du klikker på noen av ETFene som er oppført der, står det om de er mulige. Også hver lørdag publiserer TSC ETF og HOLDRs Weekly Report. Heres den siste. Sørg for å lese vår primer på ETFer. eDreyfus er en av meglerne som lar deg kjøpe putter (enten de brukes som hekk eller ikke) samt dekkede anropsalternativer. En annen strategi som kan være enda mer nyttig, er hva som kalles det kontanter sikrede puten. Denne strategien kan brukes strengt til å generere inntekt, eller å kjøpe aksjer til en rabatt. Med et kontanter sikret sett, selger du et set (tar premie) og gir noen rett til å selge deg aksjen til avtalt pris. Hvis strekkprisen er 10, må du sette 1000 på innskudd hos megleren for hver kontrakt du kjøper, fordi opsjonskontrakter hver dekker 100 aksjer på lager. Hvis putten utøves, vil du bli pålagt å overlevere 1000 i bytte for aksjene. Hvis du bruker kontanter sikret setter for å generere inntekt, vil du satse på at den underliggende aksjen vil øke i verdi og putten utløper verdiløs, slik at du kan beholde premien. Du kan imidlertid forsøke å kjøpe aksjer til en rabatt hvis du for eksempel savnet en aksjekurs. I dette tilfellet kan du selge et pengesikret sett med en aksjekurs i nærheten av hvor du tror at aksjene burde være handel. Hvis aksjen vender tilbake til den prisen, vil putten bli utøvet. Du får aksjen til det du tror er riktig pris. Og du får også premien fra puten du solgte. Hvis imidlertid aksjen ikke kommer ned igjen ved utløpet av putene, kan du likevel velge å kjøpe aksjene, i så fall vil premien også redusere kostnadsgrunnlaget. Det er litt som å kjøpe frokostblanding med en dollar-off kupong. Hvis putten utøves, fortsetter noen investorer å selge et dekket anrop mot aksjen de har blitt tildelt. Dette trekket reduserer kostnadsgrunnlaget i aksjene enda mer, samtidig som det genererer tilleggsinntekter. De elektroniske meglerhusene Brown amp Company og Benjamin og Jerald tillater deg å skrive kontanter sikret setter i tillegg til lange setter og samtaler og dekket samtale skriving. Sistnevnte megling har valgt å spesialisere seg i opsjonshandel i en IRA. Provisjoner er ganske bratte på 36 for internettopsjoner, men. I kontrast belaster Brown Amp Company 25 per opsjonshandel. Sikre innsatser Noen kan hevde at du ikke trenger å bruke alternativer for å sikre din IRA, fordi du kan gå inn og ut av lagerposisjoner uten å bekymre deg om kapitalgevinster. Den aggressive karakteren av opsjonshandel kan miste deg mye, de forteller deg. En dot-com lager kan falle 90. Men lange alternativer blir helt verdiløse når de utløper. (Det samme kan sies om noen dot-coms også, men det er en annen historie.) Med det i tankene, heres en konservativ tilnærming til opsjonshandel i en IRA. Begynn med å plassere 90 av kontoene eiendeler i noe trygt som Treasuries eller et pengemarkedsfond som kan gi rundt 4,5 årlig. Bruk de resterende 10 av IRA-midlene til å kjøpe sett og samtaler. Ferdige opsjonshandlere kan vokse opsjonsdelen av deres IRA-porteføljer med 100 til 200 eller mer på denne måten. Betydningen vil porteføljen som helhet vokse med respektabel 10 til 20. Vær oppmerksom på at du også kan lide 100 tap med opsjonsdelen, men aldri mer enn det, fordi når du kjøper alternativer, er tapene dine alltid begrenset til opsjoner kjøpesum. Selv om du mister hele 10 av porteføljen din brukt til opsjonshandel, vil det totale tapet i porteføljen din bare være omtrent 6, fordi du fortsatt tjener en garantert 4,5 eller mer interesse på de resterende 90 av porteføljen din. Mark Ingebretsen, forfatter av den nylig utgitte boken, The Guts and Glory of Day Trading: True Stories of Day Traders Who Made (or Lost) 1.000.000, har skrevet for et bredt utvalg av forretnings - og finanspublikasjoner. For tiden har han ingen stillinger i aksjelagrene nevnt i denne kolonnen. Mens Ingebretsen ikke kan gi investeringsråd eller anbefalinger, hilser han deg velkommen og inviterer deg til å sende den til mingebretsenyahoo. TheStreet har et inntektsdelingsforhold med Amazon hvor det mottar en del av inntektene fra Amazon-kjøp av kunder dirigert der fra TheStreet.
No comments:
Post a Comment